Cash-pool

Vaba d.d. banka Varaždin nudi uslugu Cash-poola kojom se omogućuje članovima Poola kvalitetnije, promptnije i jeftinije upravljanje likvidnošću.

Prednosti članstva u Cash-poolu i koristi “internog financiranja” za članice Cash-poola su mnogostruke, no prije svega treba istaknuti povoljnije kamatne stope na sredstava dana drugima, ali i na posuđena sredstva od drugih (interna kamatna stopa).

Članovi Cash-poola koji imaju višak sredstava na računu, dobivaju kamatu po dvije osnove - internu kamatu na iznos plasiranih sredstava drugim članicama Cash-poola ili redovnu kamatu koja raste sukladno prosječnom stanju depozita. Članovi Cash-poola koji koriste tuđa sredstva plaćaju također internu kamatu na sredstva iz Cash-poola. Kamata na sredstva banke se plaća samo kada sredstva iz Cash-poola nisu dovoljna.

Prvo se uvijek koriste sredstva članova Cash-poola, čija je cijena niža od cijene sredstava banke. Sredstva banke se koriste samo u slučaju kad sredstva članova Cash-poola nisu dovoljna za izvršenje naloga za plaćanje.